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海龟金融圈将推出【基金经理投资笔记】系列专刊连载，让我们一起看中国最原生态本土基金经理职业与人生成长轨迹。
本文由海龟金融圈专栏作家 百年孤独（笔名） 独家授权发布。
作家介绍：曾任职于华创证券资管总部，上海财经大学硕士毕业，十年证券从业经历，曾任职于友邦华泰基金，长江证券，华富基金，担任卖方研究员和基金经理，多次获得新财富最佳分析师，金牛奖。
有句广告语说的很好，人生没有如果，只有现在。我家那位也常这么教育我。
我常想，人的一生能有几个十年，人的一生又能有几次机遇。王小波说了，每个人都有属于他的黄金时代，逝去了就永远不再，一如青春只属于二十几岁的少年。面对机会，该如何去抓住它？
我们这一辈人的青少年时代，几乎都是被机械的应试教育所束缚，对于这个社会的真相的认知仅起步于踏入社会的头五年。二十几岁的人们，总还有理想，头顶着名牌大学的文凭，苦逼着煎熬几年考出了CPA、CFA、司考、公务员、保荐人等等，才发现中国爆发危机了，考出来也不值钱了。
能怎么样呢？只能屈服于现实，每天盼着升职加薪发年终奖，结果金融危机让你差点失业，年终奖几年都没有，更遑论升职加薪。马上就三十而立、四十不惑的年纪，结婚生子，攒银子、买房子、买车子。结果物价飞涨，房价年年创历史新高。你咬着牙承受了这一切，于是房地产又果断崩盘了。你欠下一屁股债，才发现人生才刚开始，还没高潮，就快结束。能怎么样呢？
大多数人在历史面前，都会因为盲从羊群效应而沦为炮灰，而不敢逆势去抓住时代机遇。大萧条一代的证券精英，格雷厄姆一派，在战后大牛市里，有多少人能抓住电子狂潮和60年代的十倍牛股？60年代崛起的基金经理，如杰拉尔德蔡，弗莱德卡尔等，又有几个人躲过了70年代的科技股灾？70年代爆发的索罗斯和罗杰斯在80年代就销声匿迹，80年代无限风光的苏联和日本在90年代突然熄火，90年代的互联网科技大泡沫在21世纪头十年闪电崩盘。我们再回头去看看，21世纪头十年被称为经济奇迹的中国，最近几年又是多么的黯淡？
上帝是绝对公平的，不会给你我关闭所有成功之门，只不过那门只给有准备的人罢了。每一代人只有那么一次属于他们的大时代，短则十余载，多则二三十年，然后就会被历史无情的淘汰。大部分人受限于起点不公，一生只有一个十年的机会给你赚取大部分财富。
雷军说了，站在风口浪尖，猪都能够飞起来。那么我身边的人们，无论是复旦博士，温州土豪，私募大哥，还是各种民企老板，都只是站在过去十年中国房地产黄金十年的风口的猪崽。幸运的是，他们都知道风终会停、曲终会散，并且在风停曲散前果断上船。很多网友要求我写写身边这些人的故事，因为隐私的关系，他们并不愿意我写他们的过去，大概是不堪回首的缘故吧，所以如今我只能写写自己的感悟，也许二十年后，等我们都老了，到了告别的年纪，我会给他们一一立传。我想说，其实他们和他们的故事并不重要，重要的是，我们如何去找到风。
这些年，中国的媒体以及知识界一直在原地踏步、整体倒退。夸大西方以博得大众的关注，否定历史以换取民众的同情，导致我们的认知总是在非黑即白、非此即彼的死胡同里从一个极端走到另一个极端。时间久了，民智提升，自然能看清这一切的真相。我并非阴谋论者，不认为巴菲特、索罗斯和罗杰斯之流是西方宣传软实力和操纵市场的代言人，我也不认为美联储和西方投行可以翻云覆雨，我甚至也不认为他们可以改变中国的道路和命运。事实上中国的问题，从来都是内部问题，如果你真的研究历史，你自然会明白中国为什么能崛起，以及亚洲文化的必然归宿。美国的道路不会决定中国，政治不能撼动中华民族五千年的文化积淀，即使毛时代的文革，也不曾从根本上改变儒家文化对中国人的影响。
扯远了。巴菲特这种幸运儿是极少数，他毕竟是高干子弟，我们屌丝学不来。彼得林奇虽然出身贫寒，但他的辉煌也仅是80年代，是美国消费的爆发造就了他。大部分人，包括巴顿比格斯之流，都踏空了整个90年代的互联网浪潮。错了就是错了，自我安慰无用，及时认错最好，活在过去或者幻想未来，都不如珍惜当下更为务实。这个高度发达的商业社会，如果不是一代又一代的风险投资人、私营企业家和外地务工者付出一生不懈地努力创造，我们又如何能坐享这繁荣的美好？张爱玲和韩寒都说了，工作要趁早，投资要趁早，出名也要趁早，拳怕少壮，多读书并无用，大部分知识不是教出来的，而是干出来的，它需要痛入骨髓的感悟和反省。
最近研究好想你，它的枣子热卖有一阵子了，如果简单认为这是公司拐点造就的，那么你很难看到肯德基这两年爆发的负面丑闻，以及百胜餐饮为何股价持续低迷，去年四季度百胜的销售甚至很不理想。80后和70后现在是社会的主流群体，他们的消费品味和理念的变迁，决定了社会起什么风，而投资机会必然跟社会风向密切相关。如果大家都注重健康环保、拒绝垃圾食品了，那么我想百胜餐饮在中国就是大势已去，而非短暂低迷。那么这是否意味着主打健康休闲食品的好想你开启了它的时代呢？拭目以待。
春节期间我回家探亲，一路从武汉到襄阳再到十堰，一边放松心情度假，一边观察内地经济，小感慨下内需的旺盛。我常陪老婆逛街买衣服，多年下来对中国女装行业也算有所了解，我寻找投资标的也多是通过观察女性的消费偏好。优衣库、Zara、HM进入中国不到十年，很多本土服装品牌竟然兵败如山倒，这引起了我的好奇。现代管理学告诉我们，品牌需要定位，对目标消费群体有深刻的影响，然后植入概念。现在爱买秋衣的男女老少都选择买优衣库了，因为它的heat tech概念定位精准，美邦服饰后来也这么干，探路者后来被逼也学习定位了。而七匹狼、九牧王等传统品牌若再不转型，估计都要消亡了，服装业的分化典型体现出轻资产成长股和价值毁灭者的分道扬镳。未来内地消费也会崛起，我去看了百圆裤业、搜于特和美邦的内地旗舰店，三四线品牌也在追赶一二线品牌，定位加概念，电子商务的主战场未来也会在内地的中小城市，科技的进步、产业的内移、人口的回流、消费的觉醒，不是理论，而是正在发生的现实，物价和房价还会长期缓慢上涨，年轻的90后和00后的观念会改变传统中国崇尚节俭的保守文化，超前消费和借钱消费，可能会以大跌80后眼镜的速度蔓延。
再来看看汽车和交通。我常去内地出差，成都、西安、长沙、武汉、呼和浩特等省会城市在我眼里没有太多本质差异，都是复制沿海的大城镇化模式，用陈丹青的话说，没有差异的呆板的现代化，灰色的建筑没有生气，城乡结合部都有那么一群人，活着，仅仅是活着。2008年四万亿后，三四线城市也开始走这条老路，于是我每次回家都会看到襄阳和十堰的房子越盖越多，房价也越涨越多。襄阳最好的滨江楼盘，号称被三种上流人群买光了：官员、煤老板和房产商。房子多了老百姓都要买车，于是路上塞满了六大国营汽车集团的各色车系，穷人们多开长城、奇瑞、吉利和比亚迪等廉价车，富人们都是奥迪、宝马、奔驰、丰田巡航舰和凯迪拉克。车子多了交通自然堵得要死，于是政府打着改善民生的旗号宣布要改善城市交通，各种机场、地铁、高速公路和人行天桥的项目纷纷上马，包工头们摩拳擦掌。武汉号称满城挖，火车站乱得像军阀混战，打车比北京金融街还难，市中心各种脏乱差，风一吹灰尘满天飞。过去我因工作的缘故，常去武汉及其周边卫星城考察，这些年没少受罪。高速公路和机场近几年竣工比较多，花费都很大，武汉城投、湖南高速、成都城投，还有云南城投都早已负债累累，我去调研时常被告知，我们安好，负债率才90%，但希望继续发债融资（一句话，老子没事，因为你们机构和散户要掏钱埋单）。武城投拥有很多资产，所以负债特别重，两年前为了还债只能政府特批搞了ETC电子收费，好的不学学人家中国移动双向收费，车主过一次桥就得付一次费，引来骂声一片，无奈只能大搞促销，鼓励车主办年卡，一次预付多少钱就送话费之类云云。据说武城投这项业务创新后现金流好得一塌糊涂，很快就缓解了还债压力。我国这种省域竞争模式的恶果，就是物流成本加重，然后物价飞涨，迟早有一天大白菜要卖出天价。当年去考察某大人的代表作：沈抚新城，固定投资增速100%，其实就是又一个鬼城。2011年的地方债务危机，很多地方都爆出诸多负面新闻，不知如今，君下安好？
最近闹得满城风雨的中诚信托违约一案再次被兜底，网上骂声一片，这是传统势力的胜利，也是庶民的胜利。也许中国的债务周期尚未到顶，最后的盛宴狂欢也没还开席。我不反感干预主义，因为社会的底线需要保障。而且无论政府印多少债务，市场经济都会自发去调适的，我相信伟大的企业家能够熬过通胀与通缩，更能在恶劣的环境下生存和发展，换句话说，如果一个企业抵抗不了诱惑和危机，它也不值得投资。而珍惜当下的机会，需要在风停曲散后去找到真正的飞鸟。今天的腾讯已经在用微信去颠覆淘宝的世界，传统家电和零售企业都在调适以追赶移动移动互联网和智能家居的脚步，国企改革会催生垄断行业的新私有化，一大批僵尸企业倒下，新的力量自然会崛起。我不太认为TCL、四川长虹和海信这些老牌巨头会等死，就像格力、长城汽车和苏宁都能实现新生，如果智能手机能在短短几年就普及，我相信4G、新能源、O2O，以及无数改造我们的生活的新科技，会很快成为现实。